บทความฟอเร็กซ์

การป้องกันการใช้ forex เป็นช่องทางในการฟอกเงิน

การซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศในตลาด Forex ถือเป็นการลงทุนอย่างหนึ่งที่นักเทรดจะได้กำไรจากการซื้อมาในราคาถูกและขายออกไปในราคาที่สูงขึ้น ซึ่งการเทรด forex เพื่อทำกำไรเป็นวิธีการที่นักลงทุนรวมถึงสถาบันการเงินต่างๆทำกันเป็นปกติ แต่สิ่งหนึ่งที่ทำให้ forex กลายเป็นที่กังขาของคนจำนวนมากว่าเป็นสิ่งที่ดีหรือไม่นั่นก็คือข้อสงสัยที่ว่ามีการใช้ Forex ฟอกเงิน ซึ่งในความเป็นจริงแล้วเรื่องนี้จะเป็นอย่างไร เราจะมาหาคำตอบในเรื่องนี้ให้ชัดเจนยิ่งขึ้น

การฟอกเงินคืออะไร

หากจะพูดให้เข้าใจง่ายๆ การฟอกเงินก็คือการเปลี่ยนเงินที่ได้มาด้วยวิธีมิชอบหรือวิธีผิดกฎหมายให้กลายเป็นเงินสะอาดที่ดูเหมือนได้มาด้วยความสุจริต ซึ่งทั่วโลกถือกันว่าการฟอกเงินคืออาชญากรรมที่ร้ายแรงเพราะมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริต การกระทำผิดกฎหมายและอาชญากรรม เพราะเงินที่ได้มาด้วยวิธีที่มิชอบ เช่น เงินจากการเล่นพนัน,ค้ายาเสพติด,ค้ามนุษย์และค้าประเวณี รวมไปถึงเงินที่ได้จากการทุจริต ฉ้อโกงและธุรกิจผิดกฎหมายอื่นๆจะถูกเปลี่ยนเป็นเงินที่ถูกกฎหมาย ทำให้อาชญากรเติบโตขึ้นและยังส่งผลต่อเศรษฐกิจและความเชื่อมั่นของสถาบันการเงินต่างๆ

ในอดีตที่ผ่านมามีการฟอกเงินด้วยวิธีการต่างๆนานาอย่างเช่น การตั้งบริษัทบังหน้าและมีการเสียภาษีอย่างถูกต้องตามกฎหมายเพื่อทำให้ดูเหมือนว่าเป็นเงินที่ได้มาโดยสุจริต หรือซื้อของแพงๆแล้วนำมาขายในราคาถูก และในปัจจุบันนี้ก็มีการใช้วิธีการฟอกเงินแบบใหม่ที่ใช้บริการธนาคารออนไลน์ที่สามารถโอนจ่ายเงินได้โดยไม่ระบุตัวตนของผู้ทำธุรกรรมในแบบ peer-to-peer ซึ่งเป็นวิธีที่ทำให้ตรวจสอบการถ่ายโอนเงินผิดกฎหมายเป็นเรื่องที่ทำได้ยาก โดยเฉพาะ Bitcoin และ forex ที่ได้รับการจับตามองเป็นพิเศษว่ามีโอกาสในการถูกใช้เพื่อฟอกเงินหรือไม่

Forex ฟอกเงินได้อย่างไร?

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือที่เรียกว่าตลาด Forex เป็นตลาดที่ซับซ้อนและใช้การควบคุมแบบกระจายที่ไม่ต้องมีสถาบันการเงินใดรับหน้าที่เป็นตัวกลาง ผู้ซื้อและผู้ขายในตลาดสามารถทำการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนได้ทั่วโลกผ่านทางอินเทอร์เน็ต ตลาด forex นี้ยังกำหนดค่าสัมพัทธ์ของสกุลเงินต่างกัน ไม่มีสถาบันหรือผู้ควบคุมที่เป็นตัวกลางในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ผู้ใช้สามารถรับจ่ายและโอนเงินได้อย่างเสรีทำให้เป็นช่องทางที่อาจถูกนำมาใช้ในการฟอกเงินอย่างผิดกฎหมายได้

จะป้องกันการใช้ Forex ฟอกเงินได้อย่างไร

ธนาคารและธุรกิจทางการเงินอื่น ๆ ที่มีส่วนร่วมในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั่วโลกโดยทั่วไปจำเป็นต้องใช้ตามกฎระหว่างประเทศและระดับชาติเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าทั้งหมด อย่างโบรกเกอร์ forex ที่มีชื่อเสียงและมีบริการที่ได้มาตรฐานจะมีการออกข้อกำหนดของการบริการที่สนับสนุนกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน ไม่ว่าจะเป็นการตรวจสอบยืนยันตัวตนลูกค้า,การให้ความร่วมมือและช่วยเหลือเจ้าหน้าที่ของรัฐเพื่อปฏิบัติหน้าที่ในการตรวจสอบการฟอกเงิน

เพื่อป้องกันการใช้ Forex ฟอกเงิน โบรกเกอร์จะต้องทำการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าในขั้นตอนการลงทะเบียนเพื่อใช้งานแต่จะมีการรักษาความเป็นส่วนตัวให้แก่ลูกค้าทุกคนตามข้อตกลง ดังนั้นในการสมัครใช้งาน ลูกค้าจึงต้องส่งเอกสารยืนยันตัวตนให้แก่โบรกเกอร์ตามที่ได้รับการร้องขอเพื่อใช้ในการตรวจสอบ แม้จะต้องใช้เวลาเพิ่มขึ้นอีกเล็กน้อยแต่ก็เป็นสิ่งที่สร้างความมั่นใจให้แก่โบรกเกอร์ได้ว่าจะไม่มีการใช้ Forex ฟอกเงินอย่างแน่นอน

กล่าวโดยสรุปก็คือ การเทรด Forex เป็นการลงทุนอย่างหนึ่งที่ไม่ใช่การฟอกเงิน แต่ก็มีบางคนเช่นกันที่ใช้ forex เป็นช่องทางในการฟอกเงิน ดังนั้นเพื่อสร้างความมั่นใจว่าคุณได้ทำการเทรด forex อย่างถูกต้อง ควรให้ความร่วมมือในการส่งเอกสารยืนยันตัวตนกับโบรกเกอร์ตามที่ได้รับการร้องขอ เพื่อให้การดำเนินการของกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

Tags
Show More
FBS
Back to top button
Close